新加坡股市指南：最佳平台、最低费用与聪明交易

新加坡股市指南：最佳平台、最低费用与聪明交易

在新加坡股市中导航不仅仅是挑选股票——而是要在费用、平台和所谓的专家建议的迷宫中生存。

无论你是在寻找新加坡最佳的交易平台，还是想弄清楚哪家新加坡在线经纪公司不会通过隐藏费用吞噬你的利润，选择可能会让人头晕目眩。从新加坡的外汇交易到最新的股票投资热潮，每家新加坡股票经纪公司和投资公司都会声称他们有完美的解决方案（剧透：他们没有）。你是应该在新加坡开设一个交易账户并开始股票交易，还是让你的钱在银行里打瞌睡，让通货膨胀嘲笑你？这份指南将一一为你解答——让你能更聪明地交易，避开不必要的费用，甚至可能赚点钱。

如何在新加坡购买股票？

在新加坡购买股票出乎意料地简单——至少在纸面上是这样的。操作方式如下：

  1. 开设交易账户 – 你需要在新加坡的股票经纪公司或在线经纪平台开设一个交易账户。常见的选择包括DBS Vickers、POEMS、Tiger Brokers 和 moomoo。
  2. 设置CDP账户（可选） – 如果你想以自己的名字持有股票，你需要一个中央存托（CDP）账户。否则，券商将通过保管账户为你持有股票。
  3. 存入资金 – 将资金转入你的交易账户。如果你也想进行外汇交易，一些平台提供多币种钱包。
  4. 选择股票或ETF – 浏览新加坡股票市场（SGX），或者如果你的券商允许，也可以浏览海外市场。可以考虑蓝筹股、房地产投资信托（REITs）、ETF，或者如果你想冒险，可以选择来自“七大科技股”的美国科技股。
  5. 下单 – 选择市场单或限价单，点击“购买”，就这样——你就是一名投资者了。无论你是在新加坡进行股票交易以赚取股息，还是在寻找下一个大机会，确保你了解自己正在做什么。

股票和ETF有哪些类型？

股票类型

  • 蓝筹股 – 这些是新加坡股市上大而稳定的公司，比如DBS、新电信和凯宝集团。它们虽然无聊，但可靠。
  • 成长股 – 高潜力的公司，可能会让你富有，也可能不会。比如SEA Limited或一些美国科技股（如果你的新加坡在线经纪公司允许国际交易的话）。
  • 股息股 – 如果你喜欢不做什么就能拿到钱，可以考虑房地产投资信托（如CapitaLand Integrated Commercial Trust）或银行，它们会定期支付股息。
  • 便士股 – 便宜、波动大，且大多是投机性质。你可能会发大财，也可能会后悔一切。
  • 七大科技股 – 这些不是新加坡股票，但许多投资者都爱苹果、微软、亚马逊、谷歌、特斯拉、英伟达和Meta。

ETF类型

  • 新加坡市场ETF – 例如，追踪新加坡30大股票的海峡时报指数ETF。
  • 全球ETF – 如果你想更高级一点，可以考虑像S&P 500 ETF（SPY）或纳斯达克ETF（QQQ）这样的美国ETF。
  • 国际ETF – 想要全球曝光吗？可以考虑像CSPX（iShares Core S&P 500 UCITS ETF）、VWRA（Vanguard FTSE All-World UCITS ETF）或IWDA（iShares MSCI World ETF）这样的ETF。
  • 行业特定ETF – 有些ETF专注于技术、医疗保健，甚至是ESG（环境、社会、治理）投资。
  • 债券ETF – 如果你想要一些低风险的投资，债券ETF提供稳定（但不太激动人心）的回报。

新加坡有哪些类型的交易应用程序？

传统经纪应用（全方位服务，但不便宜）

这些由新加坡的大型银行或投资公司支持，提供研究、稳定性和高费用。

例子： DBS Vickers, OCBC Securities, UOB Kay Hian, CGS-CIMB 适合： 喜欢可以随时打电话求助的新加坡股票经纪人（并且不介意为此付费）的人。

低成本在线经纪（便宜、快速且受欢迎）

这些是零售交易者的首选，他们希望支付较低的费用并获得全球市场的访问权限。

例子： Tiger Brokers, moomoo, Webull, Saxo Markets, Interactive Brokers 适合： 想要在新加坡进行外汇交易、国际股票或像CSPX这样的ETF，而不想支付高额佣金的人。

机器人顾问（适合懒人投资者——避免使用）

你不需要自己挑选股票，而是让算法为你做出选择。

例子： Syfe, StashAway, Endowus 适合： 喜欢被动投资的新加坡投资者——但说实话，你可以做得更好。

多资产平台（在一个地方交易所有资产）

这些平台让你通过一个应用程序交易股票、外汇、商品，甚至加密货币。

例子： Saxo Markets, Interactive Brokers, Thinkorswim, eToro 适合： 难以决定是投资股票还是比特币的人。

银行投资应用（太贵——也应该避免）

这些应用让你购买股票和ETF，通常费用较高，但与银行账户的集成很方便。

例子： DBS digiPortfolio, OCBC RoboInvest, UOB SimpleInvest 适合： 不想在新加坡开设独立交易账户的投资者——但这得付出什么代价呢？

我的推荐： Interactive Brokers 如果你想要最低的费用、全球市场的访问权限以及最大的灵活性，Interactive Brokers（IBKR）是最好的选择。机器人顾问？不，谢谢。银行投资应用？更糟。选择一个合适的在线经纪平台，你将在长远来看节省更多的钱。

哪些交易应用程序费用最低？

Interactive Brokers (IBKR) – 最佳选择

✅ 超低佣金（美国股票每股最低USD 0.005） ✅ 外汇交易费用低 ✅ 可访问全球市场（新加坡、美国、欧洲、香港等） ❌ 初学者界面略显复杂 👉 结论：如果你关注费用，IBKR是最好的选择——就是这么简单。

Tiger Brokers – 适合预算有限的交易者

✅ 美国股票（每股USD 0.005）和SGX股票（0.03%）低费用 ✅ ETF免佣促销 ✅ 初学者友好的应用程序 ❌ 某些市场适用托管费用 👉 结论：便宜且适合初学者，但整体上IBKR更好。

moomoo – 低费用 + 免费赠品

✅ 美国股票零佣金（限时） ✅ SGX和香港股票竞争力费用 ✅ 免费的二级市场数据 ❌ 促销期后可能会有一些隐藏费用 👉 结论：适合想要免费赠品的初学者，但要留意长期成本。

Webull – 另一个便宜的选择

✅ 美国股票零佣金（促销） ✅ 无平台费用 ✅ 易于使用的应用程序 ❌ SGX访问有限 👉 结论：与moomoo类似——适合促销活动，但对于长期交易者来说不是最优选择。

Saxo Markets – 适合频繁交易者的低费用

✅ 如果频繁交易，费用更低 ✅ 广泛的全球股票、外汇和ETF市场接入 ❌ 如果不交易，会有每月不活跃费用 👉 结论：还不错，但不活跃费用可能会让人烦恼。

最差选择（最高费用）

❌ 银行经纪商（DBS Vickers, OCBC Securities, UOB Kay Hian） – 费用过高。 ❌ 机器人顾问（Syfe, StashAway, Endowus） – 它们收取管理费，削弱了你的回报。

什么是MAS监管？

MAS监管指的是由新加坡金融管理局（MAS）监管的金融机构和服务。MAS是新加坡的中央银行和金融监管机构。MAS确保银行、经纪商、投资公司和交易应用程序等金融机构遵守最高标准的透明度、安全性，并符合当地的金融法律。

MAS监管意味着金融机构已经通过了一系列严格的规则和法规，以保护消费者，维持金融稳定，并减少欺诈和洗钱等风险。对于交易应用程序来说，它确保平台为投资者提供安全、可靠的操作，保护您的资金和个人信息。

简而言之，MAS监管标志着交易应用程序或机构是值得信赖的，遵守新加坡严格的金融法律，并定期接受审查，以确保一切顺利、安全运行。 MAS监管的应用程序

Interactive Brokers (IBKR)

由MAS监管，提供全球市场接入，保障顶级安全性。

Tiger Brokers

完全由MAS监管，提供具有竞争力的本地和国际市场费用。

moomoo

由MAS监管，具备强大的加密和安全交易功能。

Saxo Markets

由MAS和其他全球监管机构（如FCA和ASIC）监管。

Webull

由MAS监管，确保在新加坡交易时提供强有力的安全性和消费者保护。

OCBC Securities

由MAS监管，提供本地和国际股票的交易。

UOB Kay Hian

由MAS监管，提供广泛的投资产品接入。

哪里可以将现金存放并获得利息而无需支付费用？

高利率储蓄账户（HISAs）

这些账户提供具有竞争力的利率，同时没有每月维护费用，并且通常由新加坡存款保险公司（SDIC）完全投保。

  • OCBC 360 账户 通过满足特定条件（如薪水存入或定期交易），可以获得吸引人的利率。

  • DBS Multiplier 账户 通过薪水存入或满足其他资格条件（如支付账单或消费），可以赚取更高的利率。

  • UOB One 账户 类似其他账户，您通过满足消费或薪水存入条件，可以获得更高的利率。

定期存款（FDs

虽然定期存款更具承诺性，但您可以将现金存放在固定期限内并赚取保证利率。

  • 渣打定期存款 根据存款期限提供具有竞争力的利率，无需费用。

  • 马来亚银行定期存款 提供灵活的条款和合理的利率，无账户费用。

现金管理账户

这些账户通常提供比传统储蓄账户更高的回报，同时提供一定程度的灵活性。

  • StashAway Simple 一种投资选项，提供更高的现金存款利率，并且没有锁定期。通过低风险的多样化投资组合提供回报。

  • Syfe Cash+ 一种现金管理解决方案，提供可观的回报，虽然它涉及低风险投资组合，并非传统储蓄账户。

  • 数字银行 像Revolut、YouTrip和Tide等数字银行通常为储蓄账户或存放在其数字钱包中的现金提供具有竞争力的利率。

新加坡储蓄债券（SSBs

这些是由政府支持的无风险债券，提供逐渐增加的回报。尽管您无法立即访问资金，但它们是长期现金存放的安全且无费用选项。

总结

如果您追求无费用的带利息存款选项，OCBC 360或DBS Multiplier等高利率储蓄账户非常适合短期储蓄，而定期存款或现金管理账户更适合长期目标。数字银行和新加坡储蓄债券也提供简单且低风险的现金存放替代方案。

备注：我们不会列出具体的利率，因为利率时常变化。

为什么你应该始终投资你的钱

  • 对抗通货膨胀 – 储蓄账户中的现金会随着时间的推移因通货膨胀而贬值。
  • 更高的回报 – 股票、债券和房地产等投资提供的回报比传统储蓄账户要高。
  • 复利效应 – 你的回报开始赚取自己的回报，让你的财富增长得更快。
  • 建立长期财富 – 投资帮助你为未来目标（如退休或购房首付）储蓄。
  • 创造被动收入 – 像股息股票或房地产等资产在不需要积极工作的情况下产生收入。
  • 利用市场增长 – 市场，尤其是股票市场，历史上提供了稳健的长期增长。
  • 人人可及 – 现在，投资对每个人都开放，无论收入水平如何。

是否应该从银行或理财顾问那里购买金融产品？

在我看来，不，你不应该总是从银行或理财顾问那里购买金融产品。虽然银行提供便利和基本的投资选项，但它们可能会推动一些有利于自己利润的专有产品，而不是你的利益。理财顾问虽然提供个性化建议，但如果他们从某些产品中获得佣金，可能会有更高的费用或潜在的利益冲突。重要的是要四处比较、对比选项，并考虑像低费用的经纪人或机器人顾问这样的替代方案，这些提供更多灵活性且通常成本更低。最终，基于你自己研究做出明智决策是关键。

你应该做空还是做多股票？

  • 做多股票（买入）

什么时候选择： 当你相信某只股票的价格会随着时间上涨时。

优点：

股票价格上涨时，潜在的收益是无限的。 相对于做空，风险较低，因为损失仅限于你投资的金额。 更适合长期投资者。

缺点：

需要耐心，因为股票可能需要时间才能升值。

做空股票（卖空）

什么时候选择： 当你相信某只股票的价格会下跌时。

优点： 股票价格下跌时，可能获利。 可以作为对冲长期头寸的工具。

缺点： 如果股票价格上涨而不是下跌，可能会面临无限的损失风险。 更复杂，需要精确的时机，并且通常需要更高的保证金要求。 对初学者来说风险较大。

什么是“七大科技巨头”？

“七大科技巨头”指的是近年来主导股市和投资者关注的七家主要科技公司。它们是：

  • 苹果 (Apple)
  • 微软 (Microsoft)
  • 谷歌母公司 Alphabet
  • 亚马逊 (Amazon)
  • 特斯拉 (Tesla)
  • 英伟达 (Nvidia)
  • 脸书母公司 Meta

这些公司被认为是现代科技产业的支柱，推动创新和市场表现。该术语反映了它们对股市的集体影响，因为它们的表现通常会推动整个市场的走势。

永远管理你的风险!

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